“3月1日起个人存取款超5万元要登记”暂缓实施

3月1日起，个人存取5万元以上现金要登记？最新消息，相关管理办法将暂缓实施！

2月21日晚间，中国人民银行、银保监会、证监会发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

此前在1月26日，人行网站披露《办法》，其中提到“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取  务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人 上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的 人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

在客户身份资料及交易记录保存方面，《 、业务凭证、单据等。客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年；交易记录自交易结束后至少保存5年。

来源：川观新闻