阆中农商银行成功阻止一起电信诈骗

芒果

阆中农商银行成功阻止一起电信诈骗

“快、快、快帮帮忙，莫让我的钱转跑了”，7月11日下午18时左右，阆中农商银行东门口支行已经结束全天营业，工作人员正准备整理资料下班，这时，客户李某某急匆匆跑进营业室，神色慌张，语无伦次，急切地催促工作人员帮忙终止转款。柜员龙从华立即询问了事情原委，一边向机构负责人报告了此情况，一边马上指导客户采取紧急措施，锁定了账户，成功阻止了转账，为客户止损近5万元。

原来，年近六旬的李某某在网上购买了100多元的降压药，对方打来电话告诉他，由于快递公司在运输途中造成货物损坏，要退还李某某的购物资金，李某某信以为真，在退款过程中对方又以李某某不会操作为由，要求李某某下载了一个“远程会议”APP进行远程指导，李某某通过此途径按照对方的指令向其转款49950元。李某某在转账操作过程中，突然想起了先前在阆中农商银行东门口支行办理业务时，银行柜员曾经给他宣讲过“向陌生人转款可以选择延迟到账，如发生电信诈骗还有机会挽回损失”的话，于是李某某在转账时选择了延迟到账。转账之后，李某某总感觉心里不踏实，怀疑可能是上当受骗了，于是就立即跑到东门口支行求助。柜员龙从华当即让李某某通过手机银行撤销该笔转账，防止转款49950元继续生效，并立刻让李某某故意多次输入错误账户密码，锁定账户，防范银行卡被盗用的可能。同时，龙从华还对李某某账户进行紧急止付。通过以上操作，成功地阻止了该起电信诈骗案发生，为李某某攥紧了钱袋子，保住了客户资金安全。

阆中农商银行要求各机构，要加强防范电信网络诈骗犯罪宣传，提高客户反诈意识；在客户转账汇款时提示客户，向陌生人转账时尽量选择延迟到账，避免损失；客户在柜面取现金额接近5万且不超过5万，如4.8万、4.9万，有逃避大额交易之嫌疑时，该账户可能被用于过渡电信诈骗资金，请柜面人员询问客户职业、资金来源和用途，查询该账户资金明细，查看是否有异常交易，是否同一天该账户在多个网点取现，是否化整为零取现等。如发现异常，可要求客户提供身份证件及相关辅助资料；必要时，暂停办理取现，采取止付措施，并向公安机关报警。

来源：农商银行